海外金融機関の口座での投資一任の仕組み：
口座はそのまま、運用判断だけを任せる
海外の銀行や証券会社にお持ちの口座を、名義も置き場所も変えずに、運用の判断だけを運用会社に任せる。そうした、海外金融機関の口座での投資一任が、どのような関係者で成り立ち、どこまでを任せる仕組みなのかを整理します。
投資一任とは何か
投資一任とは、お客様と運用会社が投資一任契約を結び、あらかじめ合意した運用方針の範囲で、個々の売買の判断を運用会社に任せる仕組みです。日本では、投資一任契約に基づいて運用を行うには、金融商品取引法にもとづく投資運用業の登録が必要です。
この形では、運用の対象になるのは、お客様が海外の金融機関にお持ちの、お客様名義の口座です。運用会社が新たに口座を用意したり、お客様の資産を預かったりするわけではありません。
3者の関係：お客様・金融機関・運用会社
海外金融機関の口座での投資一任には、次の3者が登場します。
- お客様 資産の持ち主です。海外の銀行や証券会社にご自身名義の口座を持ち、入出金はご本人だけが行います。
- 金融機関（口座のある銀行・証券会社） 資産を保管し、売買を執行し、取引報告書や残高報告書を発行します。
- 運用会社 お客様と投資一任契約を結び、合意した方針の範囲で、金融機関に売買の指示を出します。
運用会社が金融機関に対して持つ権限は、売買の指示に限られるのが一般的です。お客様の口座から出金や送金をする権限は持ちません。資産は常にお客様名義の口座にあり、運用会社の財産とは分けて管理されます。
前提は「口座をすでにお持ちであること」
海外金融機関の口座での投資一任は、お客様がご自身で開設済みの口座があって初めて成り立ちます。口座の開設や本人確認の手続きは、お客様と金融機関との間で行われるものです。当社が海外の金融機関の口座開設をあっせんしたり、特定の金融機関をご紹介したりすることはありません。
金融機関の担当者に任せる場合との違い
金融機関にも、運用を任せられるサービスがあります。比べる際は、次のような点を確認すると違いが見えてきます。
- 報酬の受け取り方 運用する側が、お客様からの報酬のほかに、商品の提供会社から手数料を受け取っているかどうか。受け取っている場合、商品選びに偏りが生じる余地があります。
- 担当者が替わったときの引き継ぎ 担当者の異動や転職のたびに、方針や経緯の説明をやり直すことにならないか。
- 口座をまたいだ管理 複数の金融機関に口座が分かれている場合、全体をひとつのポートフォリオとして見てもらえるか。
費用の考え方
海外金融機関の口座での投資一任にかかる費用は、大きく2つに分かれます。
| 費用 | 誰に払うか | 内容 |
|---|---|---|
| 投資一任の報酬 | 運用会社 | 運用資産の額に対する年率で定めるのが一般的です。成功報酬を含む場合もあります。 |
| 口座・取引の費用 | 金融機関 | 口座管理料、売買手数料、為替手数料など。金融機関ごとに体系が異なります。 |
このほか、組み入れるファンドには、ファンド自体の報酬がかかります。当社の手数料等については、手数料等及びリスクについてをご覧ください。
当社の投資一任（海外金融機関口座）
当社は、金融商品取引業者（関東財務局長（金商）第3434号）として、特定投資家（個人・法人）のお客様を対象に、お客様がご自身で開設済みの海外の金融機関の口座で投資一任運用を行っています。ご契約額は1億円以上です。当社ができるのは売買の指示だけで、出金や送金はできません。
本ページは情報提供を目的としたもので、特定の金融商品の勧誘や、特定の金融機関の推薦を目的とするものではありません。投資には元本を割り込むリスクがあり、過去の運用実績は将来の成果を保証するものではありません。当社の投資一任運用は、お客様がご自身で開設済みの海外の金融機関の口座が前提で、当社が口座の開設をあっせん・ご紹介することはありません。本記事の内容は執筆時点の情報に基づくもので、法令・税制・各金融機関の取り扱いは変更されることがあります。税務・法務については、専門家にご相談ください。
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